money laundering

[ˈmʌni ˌlɔːndərɪŋ] マネーロンダリング

1. 違法な手段で得た資金の出所を隠蔽し、合法的な資金のように見せかける行為。

犯罪で得たお金（闇資金）を、その出所が分からないように様々な金融取引（銀行送金、不動産購入、事業投資など）を通じて「きれいな」お金に変換し、合法的に使えるようにするプロセスです。テロ資金調達や組織犯罪の資金源となることが多いため、世界的に厳しく規制されています。

The financial institution was fined for its failure to prevent money laundering. (その金融機関は、マネーロンダリングの防止を怠ったため罰金を科せられた。)

• The financial institution: 金融機関を指します。
• was fined: 罰金を科せられた、という意味です。
• for its failure: その失敗のために、という意味です。
• to prevent: ～を防ぐこと、という意味です。
• money laundering: 資金洗浄、マネーロンダリングのことです。

He was arrested on charges of money laundering and drug trafficking. (彼はマネーロンダリングと麻薬密売の容疑で逮捕された。)

• He: 男性一人を指します。
• was arrested: 逮捕された、という意味です。
• on charges of: ～の容疑で、という意味です。
• money laundering: 資金洗浄、マネーロンダリングのことです。
• and: そして、～と～、という意味です。
• drug trafficking: 麻薬密売、という意味です。

New regulations have been introduced to combat money laundering activities. (マネーロンダリング活動と戦うために、新しい規制が導入された。)

• New regulations: 新しい規制、という意味です。
• have been introduced: 導入された、という意味です。
• to combat: ～と戦うために、という意味です。
• money laundering activities: 資金洗浄活動、マネーロンダリング活動のことです。

2. 犯罪によって得られた不法な資金を、正当な出所の資金に見せかけるために行われる一連の金融操作。

犯罪組織やテロリストなどが、違法な活動で稼いだお金を警察や税務当局から隠し、あたかも合法的なビジネスで得たかのように装うための複雑な一連の取引です。通常、資金を預け入れ、送金し、事業に投資するといった段階を経て行われます。

The government has intensified its efforts to crack down on money laundering schemes. (政府はマネーロンダリングの手口を取り締まるための取り組みを強化している。)

• The government: 政府を指します。
• has intensified: 強化した、という意味です。
• its efforts: その取り組み、という意味です。
• to crack down on: ～を取り締まるために、という意味です。
• money laundering schemes: 資金洗浄の手口、マネーロンダリングの手法のことです。

Banks are required to report suspicious transactions to prevent money laundering. (銀行はマネーロンダリングを防ぐために、疑わしい取引を報告することが義務付けられている。)

• Banks: 銀行を指します。
• are required: 義務付けられている、という意味です。
• to report: 報告すること、という意味です。
• suspicious transactions: 疑わしい取引、という意味です。
• to prevent: ～を防ぐために、という意味です。
• money laundering: 資金洗浄、マネーロンダリングのことです。

International cooperation is crucial in fighting global money laundering networks. (国際的な協力は、グローバルなマネーロンダリングネットワークと戦う上で不可欠である。)

• International cooperation: 国際的な協力、という意味です。
• is crucial: 極めて重要である、という意味です。
• in fighting: 戦う上で、という意味です。
• global: 世界的な、という意味です。
• money laundering networks: 資金洗浄のネットワーク、マネーロンダリングの組織網のことです。

関連

• black money
• dirty money
• financial crime
• terrorism financing
• organized crime
• tax evasion
• embezzlement
• fraud
• illicit funds
• anti-money laundering
• AML